ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК»

0
100

Основні розкрадання з ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК»:

Назва банку

Фабула виявленого порушення (ознаки вчиненого кримінального правопорушення)

Подано заяв про нанесення збитку (тис. грн.)

ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК»

Станом на день введення тимчасової адміністрації (10.10.2014р.) на балансі банку обліковувались автомобілі загальною вартістю 1 607 395,61 грн., але при проведенні інвентаризації активів банку (15.10.2014р.), було встановлено, що на вищевказані автомобілі відсутні, та існує договір купівлі-продажу автомобілів від 08.10.2014р., про існування якого ні бухгалтерія, ні уповноважена особа не були повідомлені. Згодом уповноважена особа своїм рішенням визнала вищевказаний договір нікчемним (надання пільг з розстрочки розрахунку — 90 банківських днів). Покупець рішення про нікчемність договору не визнає, автомобілі не повертає.

1 607

ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК»

27.04.2015 року до ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК» зателефонувала Сенік Світлана Сергіївна, яка до 01 квітня 2015 року працювала на посаді начальника Відділення «Регіональне управління у м. Луганську» ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ІНТЕРКРЕДИТБАНК» та повідомила, що нею було встановлено факт проникнення невстановлених осіб у приміщення відділення, яке розташоване за адресою: м. Луганськ, вул. Совєтская, буд. 5, приміщення 81,82. За її словами, двері у приміщенні були виламані, замки відсутні, сейфи зламані, документація розкидана на підлозі. В ході поверхневого огляду вона помітила відсутність у приміщенні комп’ютерної та оргтехніки. Крім того, з сейфосховища відділення зникла готівка у розмірі 789 грн. 39 коп., 11648 доларів США, 4000 російських рублів, 30 євро. Вивезення грошових коштів з даного регіону Банком було неможливо у зв’язку з відмовою інших банків, що надають послуги з перевезення готівкових коштів, та з військовими діями в Луганській області. Про факт крадіжки Сенік С.С. зателефонувала в Артемівський відділ міліції м. Луганська, але в зв’язку з тим, що в даний час вона вже не є представником банку і в неї відсутні підтверджуючі документи на викрадене майно, працівники міліції відмовили їй у реєстрації даного злочину. Вищезазначене приміщення до жовтня 2014 року знаходилося під охороною, яку забезпечувало Товариство з обмеженою відповідальністю «Служба охорони «Ірбіс». У зв’язку з неможливістю переоформлення угоди на постачання електроенергії власником приміщення ПАТ «Укрсиббанк», приміщення було відключено від електромережі та знято з охорони.

220

ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК»

Вчинення кримінального правопорушення за фактом шахрайства та інших протиправних дій осіб стосовно банку. В процесі перевірки операцій з клієнтами банку, а саме: — ТОВ «ПРОМІ-ЛАЙТ» (ЄДРПОУ 38920669) — ТОВ «АЛЬЯНСІНВЕСТІ (ЄРДПОУ 39001771) — ТОВ «ДОМОЦЕНТР» (ЄДРПОУ 39025174) — ТОВ «ЄВРО-СИСТЕМИ» (ЄДРПОУ 38361039) — ПП «ФІРМА «РЕГАЛІЯ» (ЄДРПОУ 35446800) — ТОВ «НВП ТАМЕРЛАН» (ЄДРПОУ 35543136) — ТОВ «ЕЛЬТРОН» (ЄДРПОУ 38997600) — ТОВ «ЦЕНТРІУН» (ЄДРПОУ 39010126) — ТОВ «БІЗЕРТА» (ЄДРПОУ 38906309) — ТОВ «САН-ПЕТРОЛІУМ» (ЄДРПОУ 38599176) — ТОВ «ВІТА-ФЛЕКС» (ЄДРПОУ 38528959) — ТОВ «БРЕНДСЕРВІС» (ЄДРПОУ 39020160). з’ясовано наступне. Між ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК» та зазначеними вище юридичними особами були укладені кредитні договори, за якими виникла прострочена заборгованість за кредитами та процентами за користування кредитами. Кредити позичальниками перестали обслуговуватися. Терміни дії кредитних договорів закінчилися. Кошти, отримані за кредитними договорами позичальниками банку не повернуті, проценти не сплачені. За кредитами, по яким укладалися договори застави, внаслідок відсутності заставного майна, відшкодування кредитних коштів за його рахунок неможливе. Позичальники на зв’язок з банком не виходять, від зустрічей з керівництвом банку ухиляються. Під час перевірки взаєморозрахунків по кредитним договорам, була встановлена заборгованість вказаних суб’єктів підприємницької діяльності перед ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК» на загальну суму 180 602 967,72 гривень. В результаті зазначених дій Банку завдано збитків на загальну суму 180 602 967,72 гривень, що чинним законодавством віднесено до категорії збитків великого (особливо великого) розміру. Також встановлено відсутність заставного майна по кредитним договорам з вищевказаними підприємствами, що вказує на наявність у діях посадових осіб вищенаведених суб’єктів підприємницької діяльності ознак кримінального злочину, передбаченого ст.388 КК України (незаконні дії щодо майна, на яке накладено арешт, заставленого майна або майна, яке описано чи підлягає конфіскації).

180 603

ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК»

Станом на день введення тимчасової адміністрації (10.10.2014р.) на балансі банку обліковувались автомобілі загальною вартістю 1 607 395,61 грн., але при проведенні інвентаризації активів банку (15.10.2014р.), було встановлено, що на вищевказані автомобілі відсутні, та існує договір купівлі — продажу автомобілів від 08.10.2014р., про існування якого ні бухгалтерія, ні уповноважена особа не були повідомлені. Строк оплати за автомобілі був встановлений 90 банківських днів. Після спливу передбаченого строку покупець автомобілів (ТОВ «Торгівельно промислова компанія «Інтеграл») грошові кошти за автомобілі сплачені не були. Згідно рішення Господарського суду Дніпропетровської області 15.04.2015р. було прийнято рішення стягнути з покупця заборгованість по сплаті за автомобілі. Покупець рішення суду добровільно не виконує. Стало відомо, що автомобілі відчужені іншій юридичній особі. Уповноважена особа вважає, що укладаючи договір купівлі — продажу, покупець вже попередньо знав, що повертати грошові кошти не буде, що свідчить про дії, передбачені ст. 190 КК України.

1 607

ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК»

24.01.2013р. між ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК» (далі — Банк) та ТОВ «АКРОС СЕНС» (далі — Позичальник) був укладений кредитний договір № 22-0003/В (надалі – Кредитний договір). Відповідно до умов Кредитного договору Банк надав Позичальнику кредит у формі відкличної кредитної лінії з лімітом кредитування 800 000,00 грн. Позичальник у свою чергу погашав суму нарахованих відсотків, але з місяця, в якому Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 108 від 09.10.2014р. «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК», було прийняте рішення на підставі постанови Правління Національного банку України від 09.10.2014 р. № 650/БТ «Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ІНТЕРКРЕДИТБАНК» до категорії неплатоспроможних», Позичальник перестав сплачувати нараховані відсотки за користування кредитом. Рішенням від 30.03.2015р. Господарського суду Дніпропетровської області по справі № 904/122/15 позовні вимоги Банку були задоволені повністю. З Позичальника була стягнута сума боргу загальною вартістю 831 621,28 гривень. Із безкоштовного запиту від 08.09.2015р. з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців, що був отриманий з сайту https://usr.minjust.gov.ua/ua/freesearch, та додається до цієї заяви, стало відомо, що Позичальник 27.05.2015р., тобто після відкриття виконавчого провадження, змінив найменування товариства, адресу місцезнаходження товариства, учасника товариства, директора товариства та провів нову реєстрацію товариства в податковому органі. Із дій попередніх учасників Позичальника (Криворученко Володимир Михайлович та Криворученко Алла Василівна) вбачаються дії, що вводять в оману, чим призводять до неможливості як знайти Позичальника, так і стягнути з нього борг, згідно рішення суду. Виходячи з вищевикладеного ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК» вбачає ознаки злочину передбаченого ст. ст.190, 222 Кримінального кодексу України, що привело до матеріальної шкоди банку в особливо великих розмірах, так як за рахунок стягнення вказаних кредитних коштів можливо було б здійснити виплату грошових вимог кредиторів Банку та виплатити заробітну плату працівникам банку під час ліквідації банку.

831

ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК»

28.03.2014р. між ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК» (далі — Банк) та Приватним акціонерним товариством «СЕРВЕР СІТІ» (далі — Позичальник) був укладений кредитний договір № 09-0034/В (надалі – Кредитний договір). Відповідно до умов Кредитного договору Банк надав Позичальнику кредит у формі відкличної кредитної лінії з лімітом кредитування 27 50 0 000,00 (двадцять сім мільйонів п’ятсот тисяч грн. 00 коп.) гривень з кінцевим строком повернення кредиту 20.03.2015 року. Позичальник у свою чергу погашав суму нарахованих відсотків, але з місяця, в якому Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 108 від 09.10.2014р. «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК», було прийняте рішення на підставі постанови Правління Національного банку України від 09.10.2014 р. № 650/БТ «Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ІНТЕРКРЕДИТБАНК» до категорії неплатоспроможних», Позичальник перестав сплачувати нараховані відсотки за користування кредитом. Рішенням від 18.05.2015р. Господарського суду Харківської області по справі № 922/5805/14 позовні вимоги Банку були задоволені повністю. З Позичальника була стягнута сума боргу загальною вартістю 28 807 871,54 гривень. На день подачі заяви до правоохоронних органів виконавче провадження триває. Грошові кошти, що були стягнуті за вищевказаним рішенням суду, Банку не сплачені. Виходячи з вищевикладеного ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК» вбачає ознаки злочину, передбаченого ст. ст.190, 222 Кримінального кодексу України, що привело до матеріальної шкоди банку в особливо великих розмірах, так як за рахунок стягнення вказаних кредитних коштів можливо було б здійснити виплату грошових вимог кредиторів Банку та виплатити заробітну плату працівникам банку під час ліквідації банку.

28 807

ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК»

28.03.2014р. між ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК» (далі — Банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю «ОРІОН БУД УКРАЇНА» (далі — Позичальник) був укладений кредитний договір № 09-0035/В (надалі – Кредитний договір). Відповідно до умов Кредитного договору Банк надав Позичальнику кредит у формі відкличної кредитної лінії з лімітом кредитування 27 500 000,00 (двадцять сім мільйонів п’ятсот тисяч грн. 00 коп.) гривень з кінцевим строком повернення кредиту 20.03.2015 року. Позичальник у свою чергу погашав суму нарахованих відсотків, але з місяця, в якому Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 108 від 09.10.2014р. «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК», було прийняте рішення на підставі постанови Правління Національного банку України від 09.10.2014 р. № 650/БТ «Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ІНТЕРКРЕДИТБАНК» до категорії неплатоспроможних», Позичальник перестав сплачувати нараховані відсотки за користування кредитом. Рішенням від 23.02.2015р. Господарського суду Харківської області по справі № 922/5778/14 позовні вимоги Банку були задоволені повністю. З Позичальника була стягнута сума боргу загальною вартістю 28 807 871,54 гривень. На день подачі заяви до правоохоронних органів виконавче провадження триває. Грошові кошти, що були стягнуті за вищевказаним рішенням суду, Банку не сплачені. Виходячи з вищевикладеного ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК» вбачає ознаки злочину передбаченого ст. ст.190, 222 Кримінального кодексу України, що привело до матеріальної шкоди банку в особливо великих розмірах, так як за рахунок стягнення вказаних кредитних коштів можливо було б здійснити виплату грошових вимог кредиторів Банку та виплатити заробітну плату працівникам банку під час ліквідації банку.

28 807

ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК»

28.03.2014р. між ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК» (далі — Банк) та ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ФОНД ЕКОЛОГІЧНИХ ЗАХОДІВ» (далі — Позичальник) був укладений кредитний договір № 09-0036/В (надалі – Кредитний договір). Відповідно до умов Кредитного договору Банк надав Позичальнику кредит у формі відкличної кредитної лінії з лімітом кредитування 16 000 000,00 (шістнадцять мільйонів грн. 00 коп.) гривень з кінцевим строком повернення кредиту 20.03.2015 року. Позичальник у свою чергу погашав суму нарахованих процентів, але з місяця, в якому Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 108 від 09.10.2014р. «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК», було прийняте рішення на підставі постанови Правління Національного банку України від 09.10.2014 р. № 650/БТ «Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ІНТЕРКРЕДИТБАНК» до категорії неплатоспроможних», Позичальник перестав сплачувати нараховані відсотки за користування кредитом. Рішенням від 09.04.2015р. Господарського суду Харківської області по справі № 922/5806/14 позовні вимоги Банку були задоволені повністю. З Позичальника була стягнута сума боргу загальною вартістю 16 760 968,73 гривень. На день подачі заяви до правоохоронних органів виконавче провадження триває. Грошові кошти, що були стягнуті за вищевказаним рішенням суду, Банку не сплачені. Виходячи з вищевикладеного ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК» вбачає ознаки злочину передбаченого ст. ст.190, 222 Кримінального кодексу України, що привело до матеріальної шкоди банку в особливо великих розмірах, так як за рахунок стягнення вказаних кредитних коштів можливо було б здійснити виплату грошових вимог кредиторів Банку та виплатити заробітну плату працівникам банку під час ліквідації банку.

16 760

ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК»

28.03.2014р. між ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК» (Банк) та ПАТ «СТРАХОВА КОМПАНІЯ «ЛЕММА-ВІТЕ» (Вкладник) був укладений Договір банківського вкладу «ДИНАМІЧНИЙ» № ДЮ-001364 від 28.03.2014р., згідно якого Вкладник розмістив у Банку депозит (вклад) в сумі 16 000 000,00 (шістнадцять мільйонів грн. 00 коп.) гривень строком з 28.03.2014р. по 27.03.2015р. (далі – Депозитний договір). У той же день, 28.03.2014р. між ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК» (Заставодержатель) та ПАТ «СТРАХОВА КОМПАНІЯ «ЛЕММА-ВІТЕ» (Заставодавець) був укладений Договір застави майнових прав № 07-0036/В/З-1 від 28.03.2014р. (далі – Договір застави), згідно якого в заставу Банку (Заставодержатель) були передані майнові права на грошові кошти, що розміщувались на депозитному рахунку в Банку згідно Договору банківського вкладу «ДИНАМІЧНИЙ» № ДЮ-001364 від 28.03.2014р., та належали ПАТ «СТРАХОВА КОМПАНІЯ «ЛЕММА-ВІТЕ». Відповідно до умов вищевказаного Кредитного договору Банк надав Позичальнику кредит у формі відкличної кредитної лінії з лімітом кредитування 16 000 000,00 (шістнадцять мільйонів грн. 00 коп.) гривень з кінцевим строком повернення кредиту 20.03.2015 року. На момент введення в Банк тимчасової адміністрації, Депозит ПАТ «СТРАХОВА КОМПАНІЯ «ЛЕММА-ВІТЕ» був чинним та виступав забезпеченням кредитних зобов’язань Позичальника. Вимоги кредитора — ПАТ «СТРАХОВА КОМПАНІЯ «ЛЕММА-ВІТЕ» були включені до реєстру акцептованих вимог кредиторів в повному обсязі, який був затверджений Протоколом від 02.04.2014р. виконавчою дирекцією ФГВФО № 081/15, у сьому чергу задоволення вимог. Таким чином ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК» визнав вимоги ПАТ «СТРАХОВА КОМПАНІЯ «ЛЕММА-ВІТЕ», на грошові кошти, що містились на депозитному рахунку. 11 листопада 2015р. в Єдиному державному реєстру судових рішень були оприлюднені заочні рішення від 28.10.2015р. Дзержинського районного суду м. Харкова по справам № 638/11617/15-ц та № 638/11627/15-ц, згідно яких Банку стало відомо, що фізичні особи Козуріна Антоніна Василівна (справа № 638/11617/15-ц) та Коваленко Юрій Миколайович (справа № 638/11627/15-ц) подали позови до ПАТ «СТРАХОВА КОМПАНІЯ «ЛЕММА-ВІТЕ» про визнання права власності на частину банківського вкладу «ДИНАМІЧНИЙ» № ДЮ-001364 від 28.03.2014р. Згідно інформації, що мітиться в заочних рішеннях, 19.05.2014р. та 20.05.2014р. відповідно, ПАТ «СТРАХОВА КОМПАНІЯ «ЛЕММА-ВІТЕ» уклала з фізичними особами договори відступлення права вимоги, згідно з умовами якого ПАТ «СТРАХОВА КОМПАНІЯ «ЛЕММА-ВІТЕ» частково відступила фізичним особам, а фізичні особи набули право вимоги, належне ПАТ «СТРАХОВА КОМПАНІЯ «ЛЕММА-ВІТЕ», та стали кредиторами за Договором банківського вкладу «ДИНАМІЧНИЙ» № ДЮ-001364 від 28.03.2014р., в межах 149 000,00 грн. на кожного. Таким чином, ПАТ «СТРАХОВА КОМПАНІЯ «ЛЕММА-ВІТЕ» незаконно та свідомо провела відчуження заставленого майна фізичним особам, вже через місяць після того, як передало майнові права на грошові кошти, що знаходились на вкладних рахунках в заставу банку. Також, згідно інформації із Офіційного веб-порталу «Судова влада України» http://court.gov.ua/fair/ Банку стало відомо, що в Дзержинському районному суді м. Харкова на розгляді знаходяться ще 11 (одинадцять) судових справ (за виключенням повернутих та розглянутих), за позовами фізичних осіб до ПАТ «СТРАХОВА КОМПАНІЯ «ЛЕММА-ВІТЕ» про визнання права власності на грошові кошти, що каже про те, що ПАТ «СТРАХОВА КОМПАНІЯ «ЛЕММА-ВІТЕ» можливо провела відчуження заставленого майна на всю суму депозитного вкладу, а саме на суму 16 000 000,00 (шістнадцять мільйонів грн. 00 коп.) гривень, чим спричинила збиток банку в особливо великому розмірі. ПАТ «СТРАХОВА КОМПАНІЯ «ЛЕММА-ВІТЕ» не зверталася до Банку, стосовно відчуження заставленого майна, та у свою чергу не отримувало згоду на таке відчуження. Будь–які документи, стосовно відчуження заставного майна, Банк не отримував. Враховуючи все вищевказане, ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК» вважає, що відступлення ПАТ «СТРАХОВА КОМПАНІЯ «ЛЕММА-ВІТЕ» права вимоги на грошові кошти, що містились на депозитному рахунку та при цьому знаходились під банківською заставою, та забезпечували виконання умов Кредитного договору третьої особи, є порушенням умов Договору застави та Депозитного договору, а також порушенням норм діючого законодавства, а саме ЗУ «Про заставу». Виходячи з вищевикладеного ПАТ «ІНТЕРКРЕДИТБАНК» в діях ПАТ «СТРАХОВА КОМПАНІЯ «ЛЕММА-ВІТЕ» вбачає ознаки злочину передбаченого частиною 1 ст. 388 Кримінального кодексу України, щодо незаконних дій відносно заставленого майна, а саме, відчуження, або інші незаконні дії із заставленим майном, здійснене особою, якій це майно ввірено. Також, слід звернути увагу
на те, що у зв’язку з тим, що ПАТ «СТРАХОВА КОМПАНІЯ «ЛЕММА-ВІТЕ» 20.02.2015р. зверталося до Банку з вимогою про включення вимог кредитора до реєстру акцептованих вимог кредитора, та у своїй заяві не вказувало на те, що ще в травні 2014 року грошові кошти на вкладному рахунку були відчужені фізичним особам, а фізичні особи, які отримали право на грошові кошти на вкладному рахунку у зв’язку з таким відчуженням, не звертались до Банку стосовно включення їх вимог до реєстру акцептованих вимог кредитора, слід вважати, що такі договори про відступлення права вимоги між ПАТ «СТРАХОВА КОМПАНІЯ «ЛЕММА-ВІТЕ» та фізичними особами були укладені нещодавно, але попередніми датами. Таким чином, внаслідок шахрайських дій, укладення фіктивних договорів та надання документів, що містять недостовірну інформацію посадові особи ПАТ «СТРАХОВА КОМПАНІЯ «ЛЕММА-ВІТЕ» намагаються створити умови для отримання від Банку коштів за депозитними договорами двічі: і ПАТ «СТРАХОВА КОМПАНІЯ «ЛЕММА-ВІТЕ» і особами, яким ці кошти були відступлені згідно уступки права вимоги за депозитними договорами. Такі дії ПАТ «СТРАХОВА КОМПАНІЯ «ЛЕММА-ВІТЕ» та фізичних осіб свідчать про шахрайство, вчинене в особливо великих розмірах (ст. 190 КК України).

16 000 000,00

Продолжение следует…

ГЕНПЛАН

2016-07-05 12:11 778

Ваш комментарий

Please enter your name here
Please enter your comment!